金融服务销售专业人员

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在投资，退休和儿童教育方面，人们希望与专业顾问合作，而不是销售特定投资，共同基金或股票可能获得补偿的销售人员。当投资流向南方时，顾问可以更轻松地平息投资者的紧张情绪，而不是让销售专业人员完成同样的任务。

无论标题是什么，每个成功的财务顾问都明白，他们有责任了解市场趋势以及如何有效地“销售”服务和投资工具给客户。金融领域的那些不接受他们是销售专业人员的人通常最终担任分析师角色或不同的职业领域。

为了出售金融证券，财务顾问必须获得许可。最常见的认证是6,7和63系列。这些认证允许顾问出售共同基金，年金，债券，退休工具和个人股票。许多顾问还持有保险证书，例如生命，事故和健康。

与6,7和63系列考试一样具有挑战性，它们通常被认为是金融服务行业的入门级认证。对于那些致力于作为理财规划师或顾问取得长期成功的人来说，持续的学习和认证几乎是强制性的。

许多财务顾问获得CFA和CFP认证。 CFA代表注册财务分析师，CFP代表注册财务规划师。两者都是备受推崇的认证，通常在金融服务职业生涯几年后才获得。

除了这些认证之外，行业中的一些人还可以学习并获得ChFC或特许财务顾问。金融服务专家Donna Rodgers表示：

特许财务顾问必须在金融服务行业拥有至少3年的工作经验。 ChFC®为专业人士做好准备，以管理个人，家庭和小型企业的需求。根据美国大学的数据，ChFCs比同龄人多赚51％。

仅收入增加可能会激励许多人获得此认证，并获得同行和客户更多尊重的额外好处。

实际上，美国的每条主要街道都至少有一个金融服务办公室，由一个顾问或一个顾问团队组成，积极寻找新客户并留住现有客户。大多数银行都像大多数保险机构一样提供金融服务。添加到此列表中的互联网公司提供的金融服务的可用性，您很快就会明白金融服务行业的竞争非常激烈。

另一个主要挑战是每个财务规划师必须遵守的政府合规授权和法规。违反法律，您的许可证将被暂停或撤销。

对于那些能够克服竞争，致力于获得必要和可选认证，以及诚信经营所有业务的人来说，奖励是令人难以置信的。顶级理财规划师每年可以赚取数十万美元，还有奖励，假期和一系列奖励。

事业当然是最难成功的事业之一，这也是大多数人在几年后退出的原因。真正的奖励是给那些在职业生涯中待了2年或更长时间并且愿意长时间工作并且面对贫困月份直到他们开始获得收益的人。