财务顾问工作满意度和最佳雇主

财务顾问满意度调查： 着名的市场研究公司J.D.Power and Associates（McGraw-Hill的一个部门）每年进行一次财务顾问满意度研究。该研究样本来自美国超过720,000名拥有6系列或7系列FINRA许可证的个人数据库。该数据库由名为Qualified Media（QM）的公司维护。

调查样本： 根据统计抽样技术，从QM数据库中抽取随机的人员子集。通过邮件邀请这些人在2008年5月23日至6月19日期间完成在线调查。对计算满意度中至少50％的问题的答案进行的调查被视为有效，并从3,124名财务顾问处收集。 J.D. Power于2008年9月30日公布了其结果。受访者分为两类：

• 经纪人的雇员
• 通过特定经纪商处理交易的独立财务顾问

财务顾问满意度的驱动因素： J.D.Power调查将其各种问题汇总到八个关键类别，以推动财务顾问的满意度。要求财务顾问在每个类别中附加百分比权重以反映其对所有类别的重要性，所有类别的总计100％。同样，财务顾问也必须重视这八个类别涵盖的每个问题的重要性。

下面括号中的数字分别反映了员工财务顾问和独立财务顾问对相关类别的百分比权重：

• 公司业绩（24％，11％）
• 赔偿（16％，12％）
• 行政和合规支持（14％，18％）
• 内部运营支持（12％，22％）
• 工作职责（11％，13％）
• 产品和产品（9％，7％）
• 问题解决（7％，17％）
• 工作环境（6％，NA）

企业绩效 包括财务前景，领导力的有效性，市场竞争力以及招聘和招聘实践。

赔偿金 包括支付，工作保障，退休福利和健康保险。

行政和合规支持 包括公司投资研究的有用性，员工教育机会，信息技术质量，信息技术人员的响应能力，合规监督的适当性以及行政文书工作量。

内部运营支持 包括其他财务顾问，其他同事，支持人员和主管的质量，可靠性和乐于助人。

工作责任 包括工作提供的挑战的数量，财务顾问推荐他/她认为最合适的产品和服务的自由，以及工作量。

产品和产品 包括其多样性，竞争力，定价的合理性以及客户教育材料的可用性。

工作环境 包括办公条件，着装要求和休息区的质量。

财务顾问的最佳公司： 根据财务顾问对调查问题的回答，公司获得了1000分的分数。根据受访者对各种驱动因素以及公司市场份额的相对重要性对响应进行加权。只有至少有100个有效调查的公司才被评级。

根据J.D. Power的标准，独立财务顾问的回应并不足以对公司进行排名。员工财务顾问以这种方式对公司进行排名：

• 爱德华琼斯（879）
• 雷蒙德詹姆斯（879）
• 美林证券（697）
• 行业平均值= 655
• 美联银行证券（627）
• 花旗集团全球市场（史密斯巴尼）（624）
• 瑞银金融服务（598）

J.D. Power公布了8个测量类别中的7个的个别公司排名。他们排除了问题解决。

• 爱德华琼斯，雷蒙德詹姆斯和美林证券在所有七个类别中都高于行业平均水平。
• 美林证券在每个类别中排名第三。
• Edward Jones在三个类别中排名第一：工作环境，内部运营支持以及行政和合规支持。其余的则排在第二位。
• 雷蒙德詹姆斯在四个类别中排名第一：工作职责，产品和产品，薪酬和公司业绩。其余的则排在第二位。
• 除工作环境外，瑞银和Wachovia的所有类别均低于平均水平。

• 瑞银在五个类别中排名最后。
• 花旗集团仅在工作职责和薪酬方面高于平均水平。

该研究的一个有问题的特征是，一家主要的全方位服务证券公司摩根士丹利没有引出足够的有效回应进行排名。