了解成为财务代表

财务代表绰号在领先的保险公司，尤其是人寿保险公司中越来越普遍。虽然细节因公司而异，但标题基本上表示保险销售代理人，他也是投资经纪人和/或财务规划师。

请注意，这个和类似的职位也可以在保险业以外的其他金融服务公司找到，例如共同基金和折扣证券经纪巨头富达投资，举一个例子。

许可证和认证

财务代表有权出售的证券和投资产品类型取决于他或她持有的金融业监管局（FINRA）许可。

大多数公司通常需要FINRA Series 6和Series 7 General Securities Representative许可证。除保险单外，持有6系列许可证的人可以出售某些包装的投资产品，如可变年金和共同基金。

出售更广泛的投资产品，包括个人股票和债券，需要7系列许可证，这与证券经纪公司的财务顾问具有相同的基本资格。

在一家公司内部，请注意一些财务代表可能是6系列持有人，而其他财务代表则是7系列资格。因此，尽管具有相同的标题，但在这些生产者中，他们可以向其客户提供的金融产品和服务的菜单以及他们的知识和专业知识水平可以有很大的变化。

同时，理想情况下提供理财规划服务的人应持有认证理财师（CFP）指定，但潜在客户不应认为实际情况如此。

标题的流行

一些在其销售部门中使用财务代表称号的领先公司是大型公司，包括Northwestern Mutual，John Hancock，Allstate和Guardian Life。

赔偿金

薪酬计划因公司而异，可能是薪水，奖励（奖金）和/或佣金的混合。金融代表反映了金融服务行业不断增长的趋势，可能负责一系列费用，例如办公空间，设备，营销和销售材料。已经确定了财务顾问薪酬的趋势。另一方面，公司可以支付这些费用和/或承诺在新的雇员在外地工作的最初几年内获得最低薪酬方案，以帮助他们建立起来。

通过分类问题，找到关于平均工资的可靠统计数据很复杂。最值得注意的是，联邦劳工统计局没有报告财务代表的数据。他们最密切相关的工作类别是财务顾问和保险销售代理，以及“证券，商品和金融服务销售代理”。对于后者，截至2017年5月的中位数工资为63,780美元，90％的工资在33,060美元至208,200美元之间。后一个数字从2014年的187,200美元上升。

工作现场调查结果

据Indeed.com和Glassdoor.com网站称，“金融服务代表”的平均工资约为50,000美元。 Glassdoor的数据源自该网站用户的相当有限的自我报告数据集，因此不能被视为全面或权威的。

同样，Indeed的数据严格基于其系统中当前的职位发布，因此也远非全面。两个网站上的平均工资报价也可能不稳定，根据当前的列表和用户报告而起伏不定。

毫不奇怪，在他们网站的招聘部分，领先的保险公司通常会吹捧其顶级财务代表的薪酬（例如，前10％，前1000名或前100名），而对平均总体薪酬或平均收入保持沉默。那些在他们服务的头几年。