财务顾问由佣金支付

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基于佣金的财务顾问薪酬是金融服务行业的传统方法。这是一种简写，说客户每次进行的安全交易，无论是买入还是卖出，都要收取费用，通常称为佣金。反过来，财务顾问会将这些佣金中的一部分作为补偿收回，通常是通过将佣金转换为称为生产信贷的指标的中间流程。

潜在的混淆来源于这样一个事实，即所有权财务顾问可以适用于根据适用性标准运营的投资经纪人和在信托标准下运营的注册投资顾问。虽然基于佣金的客户关系是前者中长期存在的常态，但后者传统上仅以收费为基础。

财务顾问的薪酬可能因销售的证券类型而有所不同，通常他或她保留的百分比会随着年内佣金总额（或生产信贷）的增加而增加。它通常被称为财务顾问的支付率。该公司的支付率矩阵通常称为支付网格。

对客户的好处

对于长期投资者而言，基于买入并持有投资策略而不是涉及频繁交易和快速投资组合周转的客户，基于财务顾问的佣金通常是最有利的选择。如果客户在很大程度上是自我导向和财务上的悟性，而不需要财务顾问持续关注和建议，那就更是如此。

财务顾问的优势

对于积极和熟练的销售，并且客户对涉及高交易量的投资策略感到满意的财务顾问而言，基于佣金的支付计划可以产生比其他方法更高的薪酬。

然而，客户交易者越活跃，客户账户存款的金融资产越多，客户就越有可能要求（并获得）越来越优惠的佣金率与公司收取的标准费率。只有最有信心和最积极的财务顾问才能成功地在这些情景中坚持客户对折扣的要求。

利益冲突

当财务顾问以佣金为基础时，存在明显的利益冲突，因为薪酬与产生交易直接相关，而非投资业绩。肆无忌惮的财务顾问通过过度交易寻求最大化佣金补偿的做法被称为搅拌。

所谓的全权委托账户是一种特殊的危险，在这种情况下，财务顾问可以自行决定是否有能力进行交易，而无需事先获得客户的明确许可。对于非全权委托账户，财务顾问必须获得客户对其建议的每笔交易的许可。电话交谈足以作为获得此类批准的手段。由于潜在的法律风险，最保守的证券经纪公司的合规部门倾向于严格限制客户开立全权委托账户的能力。