财务顾问职位描述，技能和薪水

财务顾问帮助客户制定可行的计划，以管理与个人和家庭情况相关的财务状况。

在他们职业生涯的早期阶段，财务顾问花费大量时间和精力通过寻找新客户填写他们的客户名单。他们与潜在客户见面并试图说服他们作为客户签约。他们聘请老客户并与他们面谈，以评估他们的风险承受能力和财务目标。

财务顾问建议投资组合，包括股票，债券，共同基金和房地产，以帮助客户实现大学储蓄，退休和财富建设的目标。他们建议分配符合客户风险承受能力及其生命阶段的资产。

财务顾问的工作方式

财务顾问经常为大型金融服务企业工作，但他们可能驻扎在这些公司的小型当地办事处。许多财务顾问经营自己的企业，独立工作或与少数合作伙伴合作。

教育，培训和认证

财务顾问需要获得学士学位才有资格获得职位。顾问受益于经济学，数学，金融，投资，会计和税收方面的课程。

大多数金融服务公司都有培训计划，为毕业生和职业转换者提供基本知识和技能。财务顾问可以通过获得认证财务规划师（CFP）指定的财务规划认证来提高客户的信誉。虽然不是必需的，但是金融，工商管理或其他类似领域的硕士学位通常会有助于提升。

财务顾问薪水

根据美国劳工统计局（BLS）的数据，截至2017年，财务顾问每年平均收入为90,640美元。前10％的财务顾问至少赚取208,000美元，而最低10％的收入低于40,800美元。为投资公司工作的财务顾问的薪水高于平均水平，为社区银行工作的顾问和信用合作社的薪水往往低于平均水平。

受雇于金融服务公司的顾问通常会获得奖金，而这些薪酬不包括在这些数字中。在销售产品的费用，管理的资产和/或产生的财务计划数量方面，薪酬与生产率直接相关。

由于薪酬和工作保障很大程度上取决于绩效，因此对于无法应对建立可行的客户名单挑战的新顾问来说，冲刷率很高。

技能必要

除了理解商业和金融，分析技能和人员技能对于成为财务顾问非常重要。顾问需要能够读取数据，识别趋势，并预测市场对客户最有价值的地方。此外，顾问需要可爱和值得信赖。成功需要建立一个客户群，这样做需要说服人们，你可以成为他们投资信息和方向的可靠来源。

无论财务顾问对数字有多好，如果没有强大的人员技能，建立客户群将很困难。

就业展望

根据美国劳工统计局的数据，在2026年结束的十年间，个人理财顾问的就业率预计将增长15％，远高于所有职业的平均水平。

影响经济增长的因素包括需要财务规划帮助的退休人员人口老龄化以及自我管理退休资源的趋势，而不是公司控制的养老金。自动规划资源的扩展使用可能会限制财务顾问的机会增长。