财务顾问职位描述：薪水，技能等

财务顾问帮助客户规划其短期和长期财务目标，包括购买房屋，支付孩子的教育费用和退休金。他们还可能提供投资，税务和保险建议。财务顾问将大部分时间用于研究和分析投资机会，并与客户和潜在客户会面以讨论投资策略。

财务顾问的职责和责任

财务顾问的典型工作职责包括：

• 市场调查
• 市场分析
• 招募和招揽客户
• 评估客户的需求和目标
• 推荐策略
• 执行策略
• 监控帐户
• 找出新的机会
• 遵守证券交易委员会的规定

财务顾问通过评估客户的财务状况并提出建议，协助个人制定投资策略。顾问经常为客户执行策略。客户的需求可以变化，包括短期和长期目标，顾问需要提出满足所有需求的战略。例如，客户可能希望建立一个退休基金，除了为孩子的大学费用储蓄，这可能只是未来几年。

要取得成功，财务顾问需要对投资市场有深刻的理解，并且需要识别最佳股票，债券或基金。

招募新客户也是工作的重要组成部分，尤其是在开始时。财务顾问通过传统广告，邮件或冷呼叫来实现这一目标。他们还可能举办财务规划研讨会或在其他人举办的研讨会上发言。随着财务顾问建立客户群，他们可以通过口口相传来做更多的事情，假设他们当前的客户对他们收到的投资建议感到满意。

财务顾问薪酬

独立财务顾问通常根据客户资产的价值收取费用来赚钱。为公司工作的财务顾问通常会获得工资和奖金。

• 年薪中位数： $90,640
• 年薪最高10％： $208,000
• 年薪10％： $40,800

资源： 美国劳工统计局，2017年

教育，培训和认证

财务顾问不需要特定的研究领域来开展业务，但专业成长和进步往往取决于适当的认证和硕士学位。

• 教育： 财务顾问至少需要学士学位，而金融，经济学和会计学通常是开始该领域的最佳途径。获得工商管理硕士学位或金融硕士学位将有助于晋升或营销和招聘客户。
• 证书： 任何出售股票，债券和保险等金融产品的人都需要获得许可才能这样做。管理客户投资的财务顾问必须在州或证券交易委员会注册，具体取决于他们所在公司的规模。许多财务顾问从认证财务规划师（CFP）董事会获得认证财务规划师资格证书。这需要在首次获得学士学位并获得三年财务规划经验后通过考试。

财务顾问技能和能力

财务顾问需要有关市场表现和投资策略的专业知识，但他们也必须具备良好的人员技能，因为招聘客户和提供建议是工作的重要组成部分。这些是财务顾问应具备的一些有价值的技能：

• 分析思维： 大部分工作涉及跟踪数据并预测各种股票，债券和基金的未来表现。财务顾问需要能够将此分析应用于客户的需求。评估这些需求还涉及分析客户所处的位置，他们想要的位置以及他们到达那里的时间。
• 通讯： 与客户和潜在客户一对一合作是这项工作的重要组成部分。这包括良好的倾听技巧，因为财务顾问必须彻底了解客户的目标。如果财务顾问参加研讨会或研讨会以吸引新客户，公众演讲也是一个因素。

• 电脑技能： 有多个计算机程序可用于跟踪市场数据，财务顾问需要对任何或所有这些都有效。此外，专家熟练使用Microsoft Excel等电子表格软件对此非常重要。
• 推销术： 客户需要确信，他们从财务顾问那里获得的任何建议都代表了他们资金的最佳策略。财务顾问有责任向客户展示为什么他们给出的建议是最好的行动方案。

工作展望

根据美国劳工统计局的数据，截至2026年的十年间，金融顾问的就业增长预计约为15％。这是所有就业岗位平均增长率的两倍多。预期增长主要是由于个人退休账户增加和传统养老基金减少。

工作环境

很大一部分工作都花在办公室里，分析桌面上的数据。财务顾问还需要与客户和潜在客户会面，这些会议可以在办公室或客户家中进行。研讨会或研讨会可能需要一些旅行。

工作日程

在大多数情况下，财务顾问的工作时间是标准工作时间，但是为了适应客户的日程安排，需要一些夜晚和周末。研讨会和研讨会通常在晚上或周末举行。

如何获得工作

研究

商业，金融甚至法律的学位是最常见的。

经验

财务顾问通常会在更有经验的顾问下工作一年或更长时间。

认证

经过三年的工作，可以获得CFP证书，使财务顾问更具市场价值。

比较类似的工作

有兴趣担任财务顾问的人也可能对以下职业之一感兴趣。包括年薪中位数：

• 预算分析师： $75,240
• 金融分析师： $84,300
• 财务经理： $125,080

资源： 美国劳工统计局，2017年