• 2025-04-01

基本经纪人支付网格模板

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Anonim

尽管证券经纪公司和财富管理公司早已避开“经纪人”一词而转而支持“财务顾问”或类似销售人员的类似事件,但“经纪人支付网格”这一短语一直存在。简而言之,所谓的电网是财务顾问薪酬的重要驱动因素,特别是在传统的佣金支付方案中。

薪酬可能是一个非常复杂的计算,有多种因素导致最终金额。典型薪酬计划中包含的最常见变量包括:

  • 获得的总生产信用(PC)或佣金
  • 销售的产品类型
  • 资产收集

传统上,华尔街公司将其支付网格视为商业机密。

网格如何工作

典型经纪公司的财务顾问支付网格为获得更多生产信贷(PC)或佣金提供了双重激励。获得更多生产信贷不仅可以转化为更高的财务顾问薪酬,而且还可以获得更高的总体支付率。这是一个高度简化的示例,按生产信用断点排列:

  • 不到100,000台PC:20%的支出
  • 至少100,000和250,000台PC:25%的支出
  • 至少250,000和500,000台PC:30%的支出
  • 至少500,000和1,000,000台PC:35%的支出
  • 1,000,000台PC及以上:支付40%

现在,将此示例支付网格应用于几个不同的生产级别:

  • 300,000台电脑,支付= 90,000.00美元(300,000 x.30)
  • 在499,999台个人电脑,支付= 149,999.70美元(499,999 x.30)
  • 在500,000台个人电脑上,支付= 175,000.00美元(500,000 x.35)

最后一个例子说明了支付网格的关键特征,因为它传统上已应用于华尔街。通过将财务顾问转移到电网的下一个级别,一个额外的生产信贷(PC)导致额外支付的25,000.30美元。这里有一个特别有力的例子,即上面提到的增加生产的双重激励。

销售的产品类型

一些公司对电网有广泛的例外,某些类型的产品的销售给予特殊的支付率。例如,一家公司可能会给予内部共同基金,其承销的股权新发行的股票,或者为了风险管理目的而急需减少的超额库存证券。这些例外和奖金可以是永久性的或临时性的。临时销售奖金传统上被称为“本月风味”促销。

为某些产品(特别是内部产品)提供特殊销售激励措施的概念受到越来越多的关注,因为它们可能会使财务顾问的利益与其客户的利益不一致。因此,一些公司已经废除了这种特殊的激励措施,并宣称其“开放式架构”方法使得财务顾问不会为客户寻求最佳投资工具。

要求证券公司和财务顾问遵守更严格的信托标准,而不是传统上受限制的更宽松的适用性标准,通常会引用诸如“本月风味”促销等做法作为必须进行极端改革的证据。

资产收集

即使财务顾问薪酬由交易和生产信贷或佣金驱动,而不是基于资产的费用,大多数公司仍然会通过奖金支付资产收集来补充支付网格。战略要务是在公司存款时尽可能多地拥有客户的总金融资产,公司必须最大限度地从该客户那里获得收益。请参阅我们关于客户资产或收入速度回报的讨论。

资产收集奖励通常基于财务顾问客户账户总资产中每年的净增长。一些公司可能会调整资产收集数据,以反映新基金和证券的净存款到客户账户,消除价值波动的影响。


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