66系列统一综合国家法律考试

结合通过7系列（一般证券代表）考试（这是一个先决条件），在有资格担任证券代理人或投资顾问代表之前，大多数州都要求这样做。虽然联邦政府的机构，尤其是美国证券交易委员会，是美国证券市场和证券业最突出的监管机构，但人们常常忘记各州有自己的监管制度和许可要求。

通过66系列考试相当于通过了63系列和65系列。此外，由FINRA管理，66系列考试由北美证券管理员协会（也称为NASAA）开发。

制服证券法

这是一项示范立法，于1956年首次引入并随后进行了修订，旨在规范和协调各州的证券法。其目的是在全国范围内引入最佳实践，同时简化证券公司和证券专业人员的合规性。

投资顾问代表的定义

根据“统一证券法”，投资顾问代表是指投资咨询公司雇用或与之相关的人，他们执行以下任何一项：

• 提出建议或提供投资建议
• 管理客户帐户或投资组合
• 确定应提供有关证券的建议或建议
• 提供投资建议或保留自己作为提供投资建议
• 获得补偿，以招揽，提供或协商出售或出售投资建议
• 监督执行上述任何任务的员工

另一方面，投资顾问不是以下人士：

• 仅执行文书或部长法案
• 谁参与制定或提供投资建议是偶然的，谁没有获得投资咨询服务的特殊补偿

在美国证券交易委员会注册的投资咨询公司以及受其雇用或与之相关的人员，除实际营业地点在特定州内的投资顾问代表外，均免于单独的国家注册，许可或资格。

豁免

几个专业名称的持有者，特别是CFA和CFP，被认为已经证明已经掌握了相同的材料，因此在大多数州免于参加66系列考试。其他此类指定包括个人理财专员（PFS），特许财务顾问（ChFC）和特许投资顾问（CIC）证书。

考试时长

66系列考试包含110个多项选择题，150分钟用于完成考试。考试中只有100个问题实际上计入候选人的最终分数。每个测试包括考虑在未来版本的考试中使用的10个实验问题。它们在整个考试中分发，考生不知道他们是哪一个。

合格分数

66系列考试测试最低能力，并且通过分数是75个正确答案，或者是100个问题中75％的最终分数。未通过66系列考试的考生必须至少等待30天才能再次考试。同样的规则适用于第二次失败并希望第三次参加的人。第三次失败后，候选人必须至少等待180天才能再次参加考试。同样的规则适用于所有后续失败的尝试。

主题涵盖

通过66系列考试相当于通过63系列和65系列。但是，它也是为持有7系列认证的考生设计的。因此，66系列测试省略了与证券产品，证券分析和投资策略相关的问题，这些问题是65系列的重要组成部分，但在7系列考试中有更长的篇幅。

获得注册和许可

通过66系列考试有几点需要注意。首先，候选人仍有责任了解并遵守他将开展业务所在州的证券法律法规的具体要求。其次，虽然通过考试通常是获得在特定州开展业务的许可的关键先决条件，但它不一定是唯一的，并且永远不会授予在特定州获得许可或注册的自动权利。尽管如此，NASAA坚信，统一国家联合法律检查通过促进这种监管的统一性和金融专业人员的资格标准，有利于更好的国家证券监管和更好地保护投资大众。