财务规划师职位描述，薪水，技能等

财务规划师建议个人管理他们的个人财务。许多规划人员独立工作或在小公司工作，尽管较大的金融服务公司要么向其员工增加财务规划师，要么坚持要求他们的财务顾问或财务顾问也获得财务规划师的认证。

财务规划师处理以下事项：

• 退休储蓄
• 为大学储蓄
• 为家庭或汽车购买节省
• 预算
• 支出控制
• 借款
• 投资

财务规划师帮助客户创建个人预算，控制支出，设定储蓄目标，并实施积累财富的策略。他们可能与财务顾问，投资经理或共同基金公司建立了工作关系，利用这些专家为客户的资金进行实际投资。

这项工作需要跟上金融产品，税法和个人财务管理战略的发展，特别是退休计划和遗产。成功还需要销售能力，包括收购新客户和开发新想法以改善现有客户的财务状况。

财务规划师的职责和责任

理财规划师的常规职责包括：

• 为客户提供理财规划，保险和投资服务
• 确保客户记录得到维护并保持最新状态
• 通过跟踪他们的成功并让他们了解可能影响他们财务状况的任何变化，培养和维持与客户的持续关系
• 担任客户与其他金融专业人士之间的联络人
• 通过个人财务分析指导客户，包括目标设定
• 协助客户进行遗产管理，纳税申报，预算或其他财务任务

财务规划师薪水

财务规划师的工资取决于您是为金融机构工作还是私人执业。其他决定因素包括专业领域，认证和学位：

• 年薪中位数： $ 62.000（$ 22.72 /小时）
• 年薪最高10％： $ 112,000（$ 50.00 /小时）
• 年薪10％： 40,000美元（13.23美元/小时）

教育要求和资格

要成为理财规划师，教育可以发挥重要作用。

• 一个 学士学位 是财务规划师预期的最低教育要求。
• 课程 财务，会计或经济学是有帮助的，但不是必需的。
• 工商管理硕士（MBA） 学位可能会使你成为一个特别理想的求职者，取决于公司。

作为理财规划师运作的法律要求因州而异。但是，即使在不强制要求的州，通过考试成为经过认证的理财规划师（CFP）也是非常可取的。 CFP指定可以提高您对潜在雇主和客户的信誉和适销性。

根据Certified Financial Planner标准委员会（CFP委员会）的说法，要获得认证，您需要满足以下要求：

• 教育： 完成个人理财规划的大学学位或CFP理事会认可的同等学历，包括完成在CFP理事会注册的财务计划制定（顶点）课程。
• 检查： 学士学位是初始认证的条件，但是在注册考试之前不需要满足。
• 经验： 由于CFP认证向客户表明您无需监督即可提供财务规划，CFP董事会要求您通过标准途径获得6,000小时的经验，或通过满足其他要求的学徒途径获得4,000小时的经验。

• 伦理： 作为经过认证的理财规划师，您必须同意遵循CFP委员会职业行为标准中列出的高标准的道德规范和惯例。除了进行背景调查之外，您还需要完成CFP认证申请，您需要在该申请中披露有关背景的信息。

理财师的技能和能力

财务规划师需要各种各样的品质才能最佳地完成工作：

• 分析和解决问题的能力： 能够分析市场的财务数据并为客户提供适当的财务建议
• 出色的沟通，演讲和谈判技巧
• 沟通和人际交往能力： 能够招揽新业务，与员工建立联系并管理与客户的关系
• 有组织和注重细节： 正确分配管理每个客户的财务和风险所需的时间，并检查细节以最大限度地减少出错的可能性

工作展望

根据美国劳工统计局的数据，财务规划分类的财务咨询工作预计将继续增长15％至2026年。财务规划的子类别倾向于跟踪整体财务建议的趋势。

工作环境

理财规划师通常在投资公司或银行工作。其他人是自雇人士或受雇于小型独立执业团体。他们的工作可能要求他们出差，例如参加会议，教授金融课程，拜访客户以及参加网络活动以吸引新客户。

工作日程

时间承诺变化很大，取决于实践类型，客户工作量以及获得新客户所需的时间和精力。因此，它可以从每周不到40小时的兼职工作到远超过40小时的工作。

为了满足客户的日程安排，理财规划师必须在晚上和周末举行会议和电话咨询。此外，进行分析，研究和继续教育可能需要更长的时间。

比较类似的工作

那些对财务规划职业感兴趣的人也可能想要考虑这些类似的职位，以及薪资中位数：

• 注册财务规划师: $66,499
• 首席财务官: $130,181
• 金融顾问: $58,660
• 财务顾问助理: $41,874
• 金融分析师: $59,422
• 财务顾问: $66,314
• 投资顾问: $67,492
• 投资组合经理: $84,635
• 私人银行家: $69,721
• 信托官员: $66,090

如何获得工作

应用

许多职业网站包括财务规划师的职位列表，iHireFinance提供财务规划师职位。其他工作网站包括LinkedIn，Indeed和CareerBuilder。这些网站还提供简历和求职信写作的提示，以及获取和掌握面试。

实习

寻找您所在地区的各种财务规划公司的实习机会，并与不同的公司合作，以确定适合您职业目标的公司和业务类型。

联网

关键组织的成员资格提供了可以带来工作的网络机会。财务规划协会（FPA）和全国个人理财顾问协会（NAPFA）GENESIS提供了这样的机会。