财务顾问的历史和角色

“财务顾问”是一个有点过时的标题，在大多数金融服务公司被“财务顾问”取代。以前的工作通常在公众中作为经纪人或股票经纪人而闻名，而大多数证券经纪公司使用的更正式的职位是客户经理或注册代表。

该职位也被称为客户经理，注册代表和财务顾问。

细节，责任和专业化

在财务顾问常见于金融服务公司的日子里，他们的工作职责与今天的职责相似。所有真正改变的都是标题。

财务顾问为客户提供投资机会咨询，这需要在市场波动的情况下保持最新状态。他们必须是优秀的销售人员，销售自己，他们的公司和他们的投资理念。

一些财务顾问仅为个人服务，而其他顾问仅服务于零售连锁店或机构等企业。

补偿方案

补偿通常是佣金，但一些财务顾问也可以获得工资，并通过奖金计划和利润分享进行补偿。

总体而言，对于那些刚刚开始并且还没有建立重要客户群的人来说，每年只需36,111美元，而对于经验丰富的顾问来说，每年最高可达161,401美元。

与大多数职业一样，薪酬往往会随着公司的规模和稳定性而增加，平均薪酬在所有公司中约为57,000美元左右。

这项工作需要奉献精神和重要的时间承诺。大多数财务顾问每周工作超过50小时，每周工作80小时并不少见。

一点历史

大多数领先的证券经纪公司已经推出了今天被称为20世纪80年代这一职位重塑的东西。他们试图提升自己的形象，“金融顾问”这个称号在很多公司都很受欢迎。

目标是用一位训练有素的金融专业人士取代交易驱动销售人员的旧形象，为客户提供有价值的投资建议和咨询。

“财务顾问”在20世纪90年代初开始受到欢迎，这是另一项品牌重塑活动。许多公司认为，这个头衔传达了他们想要投射的形象，而不是“财务顾问”。鉴于咨询角色是“顾问”形象的关键部分，这似乎是一个明显的演变。

美林证券加入

有趣的是，零售证券经纪行业的领导者美林（Merrill Lynch）是最后一家做出这一改变的主要公司。在那些日子里，它的合规部门非常强大且非常谨慎。

美林证券担心，使用“财务顾问”这一头衔可能会产生严重的法律和监管影响，暗示该头衔的持有人将受到更严格的信托标准的约束。较宽松的适用性标准传统上指导了经纪人，客户经理和注册代表的行为。

事实上，“华尔街日报”，“巴伦周刊”和“福布斯”等各种商业和金融刊物都经常发表社论，称财务顾问头衔具有这样的含义。媒体呼吁对其持有人施加信托标准。

事实证明，美林的担忧结果是没有根据的，最终将其财务顾问重新命名为财务顾问。特许财务顾问（ChFC）指定是财务规划师的凭证。