什么是机构客户？

大多数金融服务公司定义的机构客户包括大型非金融公司以及任何规模的其他金融服务公司。大的定义通常至少涵盖财富500强，甚至可能超出财富500强。

联系点

在华尔街证券公司，非金融机构客户的主要关系经理可能是高级投资银行家，尤其是具有证券承销或兼并和收购专业知识的银行家。或者，如果客户主要使用证券公司来执行交易，则机构销售人员或客户经理可以管理该关系。在商业银行中，如果客户利用该银行的贷款，该关系经理必然是高级贷款人员。

非金融机构客户在与证券公司或商业银行打交道时的主要代表可能是其公司财务部门的经理。在与处理员工养老金和401（k）账户的投资管理公司的关系中，人力资源部门的经理很容易成为公司的代表。

小企业客户

小企业，特别是那些没有公开交易债务或股权的企业，通常被视为零售客户。他们的账户通常由证券公司的财务顾问或商业银行的小企业贷款人员提供服务。

金融服务业客户

金融服务行业的公司存在大量交易，即使是大型综合多元化公司也是如此。特别是，作为做市商的证券公司必须彼此之间进行大量日常交易，管理各自的证券库存，并填写客户订单，以获取他们目前没有的证券。

此外，证券承销通常要求在多家公司之间组织临时合伙企业（称为辛迪加）以分散承保风险，并为现在提供的证券寻找买家。证券发行量越大，承销和销售集团必然会越大。

非常富裕的个人

非常高净值的个人（例如，资产超过1亿美元的个人）可以通过机构销售渠道提供服务，而不是通过为零售客户提供服务的财务顾问渠道提供服务。如果这些人除了有问题的公司之外还有自己的财务顾问（或家族办公室），并且严格使用该公司来执行交易并获得投资产品，则尤其如此。

机构业务线

请注意，金融服务行业中的某些部门和业务线通常被定义为机构性质。投资银行业务就是一个例子，基于客户的性质。

证券交易是另一个例子;虽然这个功能服务于零售和机构客户，但交易量的优势往往代表机构。此外，交易功能往往与投资银行功能密切相关，后者创造随后将在二级市场上交易的证券。

虽然内部证券研究部门制定的报告和分析往往针对零售金融顾问和零售客户，但这些群体可能会组织在多元化公司的机构中。