财务顾问职业道路

由于财务顾问在帮助人们用钱做出决策方面发挥着重要作用，因此成为一个人的道路并不一定容易。成为财务顾问需要大量的教育，测试和经验。但是，如果你坚持这条道路，那么你可能会在未来为进步和其他职业发展提供机会。

财务顾问教育

教育是成为财务顾问的关键一步。首先，您通常需要获得金融，经济学，统计学或其他金融相关领域的学士学位。获得研究生学位不仅可以在寻找工作时为您提供竞争优势，而且有些公司要求他们的顾问拥有工商管理硕士（MBA）。在某些情况下，您可以在较低级别的现场工作时从事MBA工作。

想要成为财务顾问的人也可以获得这些认证中的一个或全部：认证财务规划师（CFP），特许金融分析师（CFA）或特许财务顾问（ChFC）。虽然认证不一定要成为财务顾问，但拥有一个可以帮助您获得更多的工作和更高薪的工作。

CFA认证被认为是最负盛名的，因为它更难获得。获得CFA证书大约需要四年时间，其中包括通过三门考试，每项考试需要超过300小时的学习。其他要求包括学士学位，四年或四年以上的专业工作经验（不必与财务有关），以及两三个参考书。

要获得CFP认证，您必须拥有学士学位，CFP委员会概述的完整课程，然后通过CFP考试。在申请认证之前，您还必须完成6,000小时（约两年）的相关经验，如果您符合某些标准，则必须完成4,000小时。

获得ChFC有点不同。要获得认证，您可以按自己的进度完成八门自学课程，并在课程结束后的四个月内通过期末考试。您必须有三年的全职业务经验，如果您还拥有学士或硕士学位，则必须有两年。

无论您选择哪种认证，它们都具有继续教育和持续重新认证要求，如果您想保留凭据，则必须完成这些要求。

从财务顾问开始

由于认证计划都需要一些工作经验，因此许多从事过没有经验的财务顾问的人开始在金融公司工作时担任更低级的职位，同时他们完成学业或获得证书。许多公司也提供实习机会，如果您还在学校或最近毕业，请咨询您的机构，看看它是否与任何公司合作。

您可以在许多地方担任财务顾问，您加入的公司类型取决于您最重要的事情。像查尔斯施瓦布（Charles Schwab）或富达投资（Fidelity Investments）这样的知名公司通常会提供更强大的培训计划和支持，但在这些大公司中攀升可能会更难。通常，大公司的顾问也必须满足严格的生产配额。

较小的，更多的精品公司可能无法提供与大公司相同的培训或品牌认可，但薪酬有时会更好。您也可能有机会从事更多类型的工作，并在较小的公司获得更广泛的经验，并有更好的机会在您的职业生涯中取得进步。

许多财务顾问选择创办自己的公司并为自己工作。这条路线通常更适合已经拥有该行业经验的人。

财务顾问的其他就业机会

作为财务顾问可以开辟其他可能的职业道路和晋升机会。对于在特定投资或客户服务领域拥有专业知识的财务顾问，可以成为公司内区域或国家级别的专家。

在一些公司中，一些财务顾问在技术上仍然在职能范围内，但减少或消除了他们自己与客户的互动，而是转而代表公司的其他财务顾问积极管理客户账户。

那些对追求管理轨道感兴趣的人可以继续成为金融机构的分支销售经理或分支经理。根据公司的政策和办公室的规模，进入分支机构管理职位的财务顾问可能有也可能没有机会保留业务。

进入分支销售经理或分支经理职位的财务顾问可以将这些职位用作区域或国家销售人员管理职位的垫脚石，或者用于其他领域的各种管理职位，例如营销或产品管理。