使用FINRA BrokerCheck数据库

BrokerCheck是一项FINRA服务，允许投资者检查经纪人的背景（许多，但不是全部，现在被称为财务顾问）和经纪公司。它还包含以前注册的经纪人的信息;这些人中的许多人可能仍然在证券或投资领域工作，因此有关他们的信息可能对投资者有用。该服务是免费的，数据搜索可以通过网站进行。

关于经纪人的报道

对于在过去10年内在FINRA注册的经纪人，包括目前尚未开展活动的经纪人，BrokerCheck报告包含：

• 经纪人及其凭证的摘要数据
• 通过了他或她目前的注册，执照和行业考试的清单
• 登记和工作经历：所有在其注册的FINRA注册证券公司，以及过去10年所有其他工作（证券业内外），兵役，失业和全职工作教育
• 关于客户纠纷，纪律事件和经纪人记录中的财务事宜的披露，无论经纪人是否真的被发现有过错

• 经纪人最近提交的评论，如果有的话

请注意，并非所有针对经纪人记录的行为和指控都表明存在不当行为。

如果经纪人在10多年前停止在FINRA注册，那么典型的BrokerCheck报告中唯一的区别就在于涉及披露的部分。它包括针对经纪人的某些刑事，监管，民事司法或客户投诉诉讼。如果经纪人是以下事件，则事件包含在报告中：

• 受到最后的监管行动
• 对某些罪行定罪（或认罪或不承认）某些罪行
• 根据涉及投资相关活动的民事禁令进行
• 民事法庭认定违反投资相关法律法规
• 在仲裁诉讼或民事诉讼中被指名为被告或被告，声称他或她违反了销售行为，并对其作出了裁决或民事判决

FINRA列出了证券监管机构，个体经纪商和任何相关公司报告的每个事件。

关于经纪公司的报道

关于经纪公司的典型BrokerCheck报告包括：

• 公司概况及其背景
• 公司成立的时间和地点
• 拥有控股股份或影响公司运营的人员和组织
• 合并，收购或名称变更的历史
• 该公司的有效许可证和注册，其经营的业务类型以及与其运营相关的其他详细信息
• 披露有关公司记录的任何仲裁裁决，纪律事件和财务事宜

请注意，可能包含待处理或未解决的操作，并且任何此类操作的存在不一定表示存在不当行为。

信息来源

BrokerCheck中的信息来自中央注册存储库（CRD），它编制经纪公司和经纪人提交的注册和许可。监管机构还向CRD提供有关涉及经纪人和经纪公司的某些纪律处分的信息。

信息货币

注册经纪人和经纪公司通常必须在他/她了解事件后30天内向CRD提交更新。 BrokerCheck立即反映新的或修订的CRD数据。对于不再在FINRA注册的公司，或者不再在FINRA注册的经纪人，通常不会更新信息。

BrokerCheck不包含哪些内容

例如：

• 最初报告的判决和留置权待决，后来满意
• 十多年前提起的破产程序。
• 社会保障号码
• 住宅历史信息
• 物理描述信息

一般来说，BrokerCheck不包括任何从未流入CRD的数据，也不包括曾经做过但不再包含的信息。 FINRA旨在保护客户机密信息，排除冒犯性或诽谤性语言，并禁止引发重大身份盗用或隐私问题的信息。

新披露建议

2012年，FINRA一直在考虑增加BrokerCheck的披露，例如：

• 与经纪人终止有关的理由和评论
• 学历
• 其他专业名称，如CFA或CFP
• 关于投资者对经纪人投诉的更多细节

与此同时，投资者倡导者的呼吁包括在7系列等考试中获得的分数，正遭到美国金融业监管局的反对，并且在经纪人中非常不受欢迎。专家引用 华尔街日报 （“保持评分：投资者支持者推动更多经纪人披露，包括考试成绩”，2012年5月29日）质疑报告测试成绩的效用，因为他们表明与未来的投资业绩或服务质量无关，这是客户满意度。